Портфель криптовалют: стратегії формування та вибір активів

Мета кожного криптовалютного трейдера – заробити на різниці вартості криптовалют. Але однією з особливостей цього виду активів є його волатильність – в умовах ринкової мінливості дуже важливо вміти зберегти свій капітал.

Одним з методів хеджування ризиків у криптовалютній індустрії є диверсифікація інвестиційного портфеля. Так називають сукупність усіх активів, якими володіє криптоінвестор або трейдер.

Які обрати криптовалюти, гідні увійти до такого портфеля, OBOZ.UA вияснив під час проходження навчальної програми "Криптограмотність та блокчейн" на платформі Дія.Освіта. Вона була розроблена Мінцифрою разом з партнерами, зокрема однією з найбільших централізованих криптобірж Європи родом з України WhiteBIT.

Мета складання криптопортфеля

Практику збирати різні активи у так званий "портфель" криптовалютна галузь запозичила з традиційних фінансів. Головна відмінність криптовалютного портфеля від "класичного" полягає в тому, що інвестор зберігає свої активи на криптобіржі чи у некастодіальному криптогаманці (треті сторони не мають до нього доступу).

Суть диверсифікованого криптопортфеля можна звести до практики "не зберігати всі яйця в одному кошику". Втім, лише урізноманітнити інвестиції буде замало – важливо зробити це грамотно.

І хоча повністю усунути всі ризики під час поводження з високоволатильними фінансовими інструментами неможливо, криптопортфель дозволяє їх мінімізувати.

Як збирати криптопортфель?

Згідно з даними криптосервісу CoinMarketCap, на сьогодні існує понад 1,8 млн різноманітних віртуальних монет та токенів. Тому постає питання: які криптоактиви достойні, аби їх включили до інвестиційного портфеля? Це легше пояснити, розбивши їх на групи.

Біткоїн

Перша криптовалюта демонструє високий рівень домінування на ринку – на BTC припадає 50% сукупної капіталізації всієї криптогалузі. Через це її часто включають навіть до традиційних інвест портфелів, а портфель криптоінвесторів може складатися з біткоїна на 25-50%.

Платформи смартконтрактів

Через особливості своєї побудови блокчейн Bitcoin має проблеми з масштабуванням, тому його можливості до розвитку екосистеми доволі обмежені. Але дешеві та швидкі транзакції були реалізовані завдяки смарт-контрактам на таких платформах, як Ethereum, Polygon, Solana, Avalanche. Завдяки цьому нативні токени цих мереж заручилися широкою підтримкою і стали гідним доповненням у криптопортфелі.

Стейблкоїни

Стейблкоїни – це криптовалюти, чий курс прив’язаний до вартості інших активів, найчастіше фіатних (тобто тих, які випускаються центральними банками країн). Втім відсутність у них високої дохідності компенсується їхньою стабільністю, яка дозволяє пом’якшити становище інвестора під час корекції ринку.

Токени криптобірж

Покращення ситуації на крипторинку неодмінно призводить до збільшення обсягів торгівлі віртуальними активами. Це призводить до зростання популярності криптобірж і, відповідно, їхніх власних токенів та монет – наприклад, WBT від WhiteBIT.

WhiteBIT Coin було створено як інструмент ефективного використання екосистеми біржі та взаємодії з користувачами. Володіння WBT надає клієнтам майданчика низку привілеїв:

• маючи монету на балансі, вони отримують знижки на комісії тейкера і мейкера;
• внесення активу на холдинг збільшує реферальну ставку і надає можливість безоплатного виведення коштів та доступу до WhiteBIT Launchpad, а також щоденних безкоштовних AML-перевірок.

Актуальні токени

Варто не забувати про трендові токени. Вони можуть бути різні та залежать від актуальних подій на ринку, які спрогнозувати неможливо. Свого часу це були і активи, пов’язані з розробкою штучного інтелекту, і токени ігрових проєктів Play-to-Earn, і NFT. Але кожен такий актив важливо проаналізувати перед купівлею.

Принципи криптопортфеля

Збираючи власну "колекцію" криптовалютних активів, варто пам’ятати про декілька правил, що дозволять ефективно диверсифікувати ризики та зберегти капітал.

Баланс

У збалансованому криптопортфелі не має бути домінування високоризикових чи низькоризикових активів. До такого портфеля, як правило входять до 20 монет, з яких:

• 50% – середньоризикові (зі списку топ-30 за ринковою капіталізацією);
• 25% – низькоризикові (топ-10);
• 25% – високоризикові (топ-100).

Крім того, періодично криптопортфель потребує ребалансування – тобто закупівлі активів, що втратили ціну, замість тих, що були продані за збільшеним курсом. Це дозволить підтримувати базові пропорції.

DYOR

Приймати рішення щодо інвестування власних коштів в той чи інший актив, важливо спиратися на власні дослідження ринку, а не лише на аналізі експертів та інших порадах. Це пояснюється принципом Do Your Own Research.

Аналізуючи ту чи іншу криптовалюту, важливо звернути увагу на такі базові характеристики, як її ринкова капіталізація, актуальна вартість, історична динаміка курсу, кількість монет в обігу та загальний обсяг емісії, а також низку інших показників. Також варто дізнатися рівень експертності її розробників, дослідити спільноту та "білу книгу" проєкту.

Вартість

Також важливо слідкування за динамікою криптопортфеля – це можна робити в електронній таблиці, або скористатися відповідним сервісом. Наприклад, портали CoinMarketCap та CoinGecko мають функцію Portfolio, що дозволяє або формувати портфель вручну, або додати криптогаманець – всі активи, які в ньому знаходяться, будуть додані автоматично. Саме так надалі можна відслідковувати сукупну вартість своїх активів.

Обсяг інвестицій

Важливо завжди пам’ятати, що криптовалюта – це високоволатильний тип активів, тому інвестувати усі свої гроші у віртуальні монети не варто. Аби потенційні збитки не завдали суттєвої шкоди становищу інвестора, йому варто вкладати лише комфортну для нього суму, яку він може дозволити собі втратити.

Втім слід пам’ятати, що публікації у ЗМІ не варто сприймати як фінансові рекомендації. Через високу волатильність криптовалюти усі відповідні інвестиції робляться спираючись на результати власного аналізу.

Також раніше OBOZ.UA повідомляв про різні способи отримати дохід від криптовалют, з яких найпопулярнішими вважаються криптотрейдинг та інвестування в цей тип активів. Про відмінності, а також плюси та мінуси цих методів отримання доходу читайте у матеріалі на нашому сайті.

Тільки перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!