Інвестиції в криптовалюту чи торгівля: що вибрати новачкові

Станом на 2023 рік у світі налічується понад 420 млн власників криптовалют – за два роки цей показник зріс на 120 млн. Це говорить про те, що все більше людей обирають для себе заробіток на цифрових активах.

Способів отримати дохід від криптовалют чимало, а найпопулярнішими вважаються торгівля криптовалютами та інвестування в цей тип активів. Попри це, багато хто досі вважає це синонімами, хоча зі спільного у них лише мета – і в першому, і в другому випадку власник криптовалюти хоче отримати прибуток від різниці в курсі при купівлі та продажу активу.

Тому OBOZREVATEL вирішив розібратися в їхніх відмінностях, а також плюсах та мінусах криптотрейдингу та інвестицій у криптовалюту.

Інвестиції у криптовалюту

Криптоінвестиції – довгострокова стратегія отримання прибутку від віртуальних активів. Багато людей починають своє знайомство з криптовалютою саме з інвестицій у віртуальні активи.

Це пояснюється тим, що інвесторам не потрібно стежити за щоденними коливаннями курсу та настроями ринку, тому що вони вкладають свої кошти в активи, які мають потенціал довгострокового зростання. За грамотного аналізу така інвестиція може принести солідний дохід.

Деякі інвестори воліють вкладати кошти в портфель криптовалют за ринковою капіталізацією. Така стратегія може спрацювати, але в історії є чимало прикладів колапсу популярних активів. Наприклад, побувавши в топ-10 криптовалют, перший мем-коїн DOGE втратив значну частину своєї вартості, а токен LUNA взагалі практично знецінився.

При виборі найпривабливішої криптовалюти довгостроковим інвесторам слід покладатися на фундаментальний аналіз. Саме так можна оцінити потенціал активу, встановивши його внутрішню вартість. Для цього слід ознайомитися з whitepaper проєкту, з'ясувати ступінь професіоналізму команди розробників, а також оцінити різні метрики (наприклад, ринкову капіталізацію активу, його ліквідність, обсяг торгів та інші).

Ближче ознайомитися з основами фундаментального аналізу можна на освітніх курсах – зокрема, за програмою "Криптограмотність та блокчейн" на порталі Дія.Освіта, розробленої спільно з однією з найбільших європейських криптобірж WhiteBIT.

Одним з недоліків криптоінвестування називають волатильність віртуальних активів – їхній курс може значно змінюватися у досить стислий термін. Але цю проблему можна вирішити, диверсифікувавши свій інвестпортфель, тобто вкладаючи кошти у різноманітні перспективні активи.

Іншим мінусом криптоінвестицій вважається досить високий поріг входу, але це не так. Купити криптовалюту можна і на 200 гривень, а щоб оформити криптодепозит на WhiteBIT, достатньо, наприклад, 50 USDT або 0,005 BTC.

Криптодепозит – це один зі способів отримання пасивного доходу, який підійде навіть інвесторам доволі далеким від світу криптовалют. Майданчики, які пропонують такі послуги, на заздалегідь обумовлений термін блокують надані їм активи, а після закінчення цього терміну повертають їх власникам з відсотками.

Умови різних платформ відрізняються – наприклад, WhiteBIT пропонує до 24,85% доходу, залежно від вибраної монети та плану. Клієнти майданчика можуть оформити криптодепозит більш ніж у 30 різних активах, причому тривалість запропонованих планів варіюється від 10 до 360 днів. У цей час кошти користувачів будуть у повній безпеці – 96% цифрових активів криптобіржа зберігає на холодних криптогаманцях. А для захисту від кіберзлочинців використовується WAF (міжмережевий файрвол).

Торгівля криптовалютами

Насамперед, для криптотрейдингу необхідно вибирати надійний торговий майданчик. У 2022 році аудитори з компанії з кібербезпеки Hacken.io підтвердили високий рівень захисту біржі WhiteBIT, а також внесли її до топ-3 за надійністю з високим рейтингом ААА сертифікаційної платформи CER.live.

Компанія була заснована у 2018 році та налічує понад 1000 фахівців. Її клієнти можуть укладати угоди у понад 350 торгових парах та мають доступ до 270 цифрових активів та 10 державних валют. Найвищий середньодобовий обсяг торгів перевищує $2,5 млрд.

Як і інвестори, криптотрейдери заробляють на різниці в курсі куплених та проданих ними віртуальних активів. Відмінність полягає у термінах: якщо вкладення криптоінвесторів розраховані на місяці або навіть роки, то торгівля на криптобіржі зазвичай приносить дохід набагато швидше.

Залежно від швидкості відкриття та закриття позицій (тобто, купівлі та продажу активу), криптотрейдинг може бути короткостроковим, середньостроковим та довгостроковим. При цьому самі трейдери одночасно застосовуватимуть різні стратегії, серед яких розрізняють:

Скальпінг

Одна з найдинамічніших стратегій, яка передбачає багаторазове відкриття позицій в тому самому активі з метою заробітку на невеликих коливаннях курсу. Зазвичай скальпери тримають свої активи трохи не більше кількох хвилин чи годин і можуть укладати сотні угод на день.

Внутрішньоденна торгівля (дейтредінг)

Назва цієї стратегії вказує на те, що ті, хто її дотримується, відкривають та закривають свої позиції протягом одного дня.

Свінг-трейдинг

Купуючи той чи інший актив, свінг-трейдери чекають на сигнал для зсуву його курсу. Тому утримання позиції триває від кількох годин до 2-3 днів.

Позиційна торгівля

Така стратегія найближча до інвестування, тому потребує глибшого аналізу довгострокових перспектив обраного активу. Перш ніж продати його, позиційні трейдери можуть утримувати свої криптомонети кілька місяців.

Трейдери діляться на "биків" та "ведмедів", які переслідують одну мету – заробити на різниці в ціні активу, але використовують протилежні методи:

• "бики" орієнтуються на зростаючий ринок – вони купують криптовалюту в очікуванні, коли її вартість зросте, і тоді продають;
• "ведмеді" ж чекають падіння ринку, щоб продати наявні у них активи і викупити їх назад, коли вони подешевшають.

Торгівля криптовалютою вважається складнішим способом заробітку, ніж інвестування, тому що трейдерам необхідно розбиратися в торгових сигналах, щоб не упустити розворот курсу активу у потрібний їм бік. Але при цьому слід пам'ятати, що такі активи є високоризиковими, тому зі 100% точністю спрогнозувати подальші рухи ринку не зможе навіть найдосвідченіший трейдер.

Тому, щоб не втратити свої кошти, трейдеру необхідно знатися на технічному аналізі криптовалют. Він полягає у використанні інструментів прогнозування зміни курсу активу, ґрунтуючись на історичних закономірностях котирувань у минулому (індикаторів).

До переваг криптоторгівлі відносять невисокий поріг входу, що робить трейдинг доступним всім.

Інвестування чи торгівля: що обрати

Однозначну відповідь, що краще підійде новачкові в криптогалузі, не можна дати. Обидві стратегії передбачають купівлю активів для подальшого отримання вигоди після її продажу.

Але криптоінвестору достатньо розуміти принципи роботи крипторинка і розумітися на ринковому аналізі. Крім того, криптоінвестиції не потребують додаткового нагляду – обравши відповідну для себе стратегію, криптоінвестор може чекати на місяці або навіть роки, поки його актив не подорожчає.

У свою чергу, криптотрейдеру немає необхідності чекати на прибуток – він може отримувати дохід щодня і відразу розпоряджатися своїми коштами. Але торгівля криптовалютою вимагає не лише додаткових знань, а й значно більше часу.

Також OBOZREVATEL повідомляв, як технічний та фундаментальний аналіз може стати в нагоді при інвестуванні та криптоторгівлі. Як навчитися прогнозувати ціну того чи іншого активу, ви можете дізнатись у матеріалі на нашому сайті.

Тільки перевірена інформація в нас у Telegram-каналі Obozrevatel та у Viber. Не ведіться на фейки!