DAO, токеномика и скам: проходим курс о криптовалютах от Дія.Освіта

Станислав Кожемякин
Финтех
93
OBOZREVATEL проходит третий модуль образовательного курса о криптовалютах от Дії

Криптовалюты все сильнее внедряются в современный мир. За довольно короткий срок такие активы не только привлекли внимание многих инвесторов – о биткоине можно услышать даже от стариков, сидящих во дворах.

Поэтому OBOZREVATEL продолжает проходить профессиональный курс "Криптограмотность и блокчейн" на платформе Дія.Освіта. Программу разработали вместе с WhiteBIT, являющейся одной из крупнейших европейских централизованных криптобирж родом из Украины.

Курс состоит из четырех модулей и рассчитан примерно на 100 часов прохождения информации. В каждый модуль входит определенное количество уроков – они состоят из эпизода образовательного сериала от Дія.Освіта и лекции для самостоятельной обработки.

Ранее мы завершили второй модуль, поэтому в этом материале мы начинаем проходить третий модуль, состоящий из 14 эпизодов.

Эпизод 1. Бизнес в промышленности криптовалют. Как стартапы привлекают инвестиции. Скам

Подавляющее большинство компаний в криптоиндустрии – это стартапы (англ. startup). Стартапы обычно создаются с достаточно ограниченным бюджетом, но с большим потенциалом роста и прибыльности.

Криптостартап – стартап, работающий в индустрии криптовалют и блокчейн-технологий. Такие компании создают новые криптовалюты, разрабатывают блокчейн-решения для разных отраслей.

Такие компании имеют потенциально обширный рынок, но сталкиваются со значительными вызовами. В частности, это не до конца определенная ситуация с регулированием отрасли, ограниченная масштабируемость блокчейн-сетей, уязвимость к киберпреступникам и недостаточно широкое принятие криптовалют в мире.

Основными методами привлечения инвестиций являются:

  • ICO (Initial coin offering) – форма привлечения инвестиций через продажу криптоактивов инвесторам;
  • STO (Security token offering) – выпуск для продажи токенов безопасности (security tokens);
  • IEO (Initial exchange offering) – привлечение инвестиций через централизованную биржу;
  • IDO (Initial DEX offering) – привлечение инвестиций через децентрализованную биржу.

Впрочем, инвесторам следует оберегаться скаму (scam), то есть мошеннических или обманчивых схем. Избежать мошенников можно, соблюдая несколько правил:

  • провести собственное исследование компании или инвестиционной возможности;
  • проверять полученную информацию из нескольких источников;
  • ограничить импульсивные действия и не принимать решения под давлением.
  • проверять, имеют ли компания и ее представители лицензию на работу;
  • не переходите по сомнительным интернет-ссылкам;
  • диверсифицировать инвестиционные опасности.
Блокчейн-индустрия привлекла около $22 млрд инвестиций. Источник: Дія.Освіта

Эпизод 2. Лончпады и токеномика

Лончпады (launchpads) – это платформы, помогающие новым криптопроектам привлечь средства от инвесторов путем ICO (начальных монетных предложений) и IEO (начальных предложений на биржах).

Они предоставляют различные услуги и обычно управляются известными криптоплатформами, предоставляя проектам доступ к своей базе пользователей и торговым объемам.

Токеномика характеризует спрос и предложение криптпроекта, включая выпуск, атрибуты, распределение, предложение, спрос, рыночную капитализацию и другие критерии токена. Анализ токеномики состоит из оценки максимального и циркулирующего предложения актива, стабильности транзакций, полезности и масштабируемости.

Запуск токена в продажу производится в три этапа:

  • частные продажи для узкого круга инвесторов и разработчиков;
  • пресейл – продажа ограниченного количества токенов дешевле их стартовой цены;
  • публичная продажа – открытая продажа токена без особых условий и скидок.

Эпизод 3. Что такое DAO: история, цель и преимущества

Первая децентрализованная автономная организация (DAO) была создана на блокчейне Этериум The DAO в 2016 году. Впрочем, из-за серьезного нарушения безопасности участники организации потеряли средства.

Сейчас наиболее влиятельными DAO являются MakerDAO, Compound, Gnosis, dxDAO, Aragon и Ukraine DAO.

Такие организации руководствуются смарт-контрактами в блокчейне, с автоматизированными и децентрализованными процессами управления и принятия решений. Инфраструктура DAO состоит из ПО, которое можно запускать на любом компьютере в любой точке мира без благословения правительственного ведомства.

Ключевыми особенностями и преимуществами DAO являются ее децентрализованная структура, принятие решений голосования среди членов, прозрачность, принадлежность ее членам и иммунитет к цензуре.

Главная цель DAO – обеспечить прозрачный, безопасный и демократический способ функционирования организации и принятия решений, используя мощность технологии блокчейн.

Недостатками DAO является сложность ее создания и высокая стоимость функционирования организации через комиссии сети Этериум.

Эпизод 4. Блокчейн как основа DAO

По своей сути DAO – это часть программного обеспечения (компиляция смартконтрактов) в блокчейне, которая управляет разрешениями контрактов и людей, чтобы иметь возможность выполнять действия внутри организации. Но развертывание на блокчейне – ключевая особенность того, что делает организацию DAO.

Такое решение имеет свои преимущества:

  • неизменные правила игры без злоупотребления властью;
  • блокчейн – это единственный прозрачный источник правды;
  • блокчейн и глобальные активы предоставляют организациям больше сил и свобод;
  • смартконтракты и система стимулов уменьшают риск сбоя в координации;
  • централизованным организациям часто нельзя доверять свои активы.

Впрочем, часто участники DAO голосуют off chain, то есть вне сети, записывая голоса на платформе, которая не развернута в блокчейне.

Следует отметить, что информация о токенах управления DAO записывается в блокчейн. Казна, или хранилище, DAO похожа на кошелек, но один человек не может просто подписать транзакцию и переместить средства с него – для этого нужно провести голосование.

Эпизод 5. Криптокошельки и токены в DAO

Децентрализованные автономные организации работают с помощью смарт-контрактов, в которых прописаны правила DAO. А чтобы запустить систему и управлять ею, нужны две важные составляющие: криптокошельки и токены.

Для взаимодействия с DAO используется голосование на основе кошелька, являющегося инструментами участия в управлении организацией.

В качестве фишек для голосования можно использовать токены – чем больше токенов имеет участник, тем больше весит его голос.

Большинство DAO используют в управлении взаимозаменяемые токены (ERC-20). Однако некоторые экспериментируют также с NFT (ERC-721).

Как правило, применяется одна из двух систем голосования:

  • 1 токен = 1 голос;
  • 1 авторизованный кошелек = 1 голос.

Эпизод 6. Механизмы и инфраструктура DAO. Система голосования

Типичная инфраструктура для децентрализованной автономной организации (DAO) обычно состоит из следующих компонентов:

  • Блокчейн-сеть;
  • Смартконтракты;
  • Система токенов;
  • Пользовательский интерфейс;
  • Хранение.

Механизм принятия решений в DAO работает с учетом нескольких аспектов:

  • Голосование;
  • Кворум;
  • Пороговое значение;
  • Срок;
  • Реализация.

Собственное голосование проходит в несколько шагов:

  • участники получают токены DAO;
  • участники подключаются к DAO;
  • просмотр предложений;
  • само голосование;
  • ознакомление с результатами.

Только проверенная информация у нас в Telegram-канале Obozrevatel и в Viber. Не ведитесь на фейки!