Новий рівень криптовалютної безпеки: переваги та особливості 2FA й KYC

Станіслав Кожемякін
Фінтех
10,0 т.
Криптовалюта під надійним замком - як налаштувати 2FA та KYC

Довіряючи свої кошти криптовалютній біржі, користувачі справедливо сподіваються на гідний рівень безпеки власних коштів. Це досягається завдяки сучасним технологіям, до яких належать такі методи як двофакторна автентифікація та KYC.

OBOZ.UA розібрався, які переваги надає користувачам налаштування 2FA та проходження KYC, та чому їм неодмінно радять це зробити.

Що таке KYC?

KYC (від Know Your Customer) – це процедура верифікації користувачів, яка є невіддільною частиною більшості централізованих криптобірж. Лише після проходження цієї процедури користувачам відкривається повний інструментарій торгівельного майданчика.

Деякі користувачі неохоче надають свої дані, оскільки єдиний недолік KYC полягає у втраті анонімності – однієї з головних особливостей криптовалюти. Натомість вони отримують посилений рівень безпеки, доступ до повного функціоналу та гарантії відновлення акаунту.

Таким чином, можна дійти висновку, що тим користувачам, яким немає чого приховувати, не варто і боятися. Саме знання своїх клієнтів дозволяє криптобіржам забезпечувати достатній рівень безпеки, а також виявляти та запобігати шахрайству, фінансовим злочинам та іншим незаконним діям.

В цьому полягає політика AML (Anti-Money Laundering, тобто протидія відмиванню грошей). Цей комплекс дій дає змогу зіставити дані про верифікованих користувачів з бази KYC та адреси в блокчейні для аналізу та перевірки підозрілих транзакцій.

В глобальному сенсі масове проходження користувачами KYC пом’якшить репутацію ринку цифрових активів й зробить це середовище безпечнішим. Від цього виграють всі добросовісні користувачі.

Проходження KYC

Процедура KYC полягає в наданні криптобіржі особистої інформації користувача, зокрема анкетних даних, фото документів та селфі. Як правило стандартна перевірка триває до 24 годин. Після цього користувач отримує сповіщення про статус перевірки.

Втім, інтеграція з порталом держпослуг Дія дозволила українським користувачам криптобіржі WhiteBIT скоротити цей процес до кількох хвилин. Це можливо зробити як у браузерній версії сайту, так і через мобільних застосунок.

Аби пройти верифікацію через десктопну версію, необхідно:

  • у меню користувача відкрити сторінку верифікації;
  • серед способів перевірки обрати "Верифікація через Дію", відкрити застосунок “Дія" та відсканувати за його допомогою QR-код на екрані;
Підтвердити особистість можна через фотосесію документів чи через Дію. Джерело: WhiteBIT
  • надалі потрібно лише підтвердити передачу документів у Дії та очікувати на завершення перевірки документів.

Верифікацію за допомогою Дії також можна пройти у мобільному застосунку WhiteBIT.

Що таке 2FA?

В епоху, коли більшість особистих даних людей зберігаються у онлайн-середовищі, їхній захист виходить на передній план. Стандартних засобів (наприклад, логін та пароль) для цього замало – до просунутих методів кібербезпеки належить двофакторна автентифікація (Dual Factor Authentication, або 2FA).

Ця технологія передбачає перевірку особи користувача шляхом надання ним двох різних підтверджень. Умовно фактори перевірки можна розділити на:

  • пов'язані зі знаннями користувача (пароль, кодова фраза, відповідь на секретне запитання, графічний або PIN-код);
  • пов'язані із самим користувачем (його біометричні дані – відбитки пальців, скан обличчя, райдужної оболонки очей, запис голосу);
  • пов'язані з тим, чим володіє користувач (сторонні пристрої – флеш-ключі, застосунки-аутентифікатори).

Як правило різні типи перевірок комбінуються між собою. Якщо застосовується понад два методи перевірки, то таку автентифікацію називають багатофакторною (відповідно Multi-Factor Authentication, або MFA).

Двофакторну автентифікацію можна налаштувати у більшості сучасних онлайн-сервісів: соцмережах, електронних поштах, менеджерах паролів і месенджерах. Це можна зробити і для захисту своїх коштів на криптовалютній біржі.

Налаштування 2FA

Двофакторна автентифікація на криптобіржі WhiteBIT може відбуватися через застосунки-автентифікатори. Налаштувати її можна за декілька кроків:

  • обрати пункт “Безпека" у налаштуваннях акаунту;
Де налаштувати двофакторну автентифікацію на криптобіржі?. Джерело: WhiteBIT
  • серед різноманітних безпекових функцій обрати “Двофакторна автентифікація";
  • слідувати інструкції;
  • встановити на мобільного телефоні застосунок-автентифікатор (Google Authenticator або Microsoft Authenticator);
  • відсканувати QR-код, що з’явився, та ввести необхідний код.
2FA на криптобіржі відбувається за допомогою програми-автентифікатора. Джерело: WhiteBIT

Аналогічним чином можливо можна деактивувати 2FA. Але після цього на користувача чекатимуть певні обмеження – протягом 72 годин він не зможе:

  • знімати кошти (навіть через Р2Р);
  • створювати WhiteBIT-коди;
  • купувати Gift-картки.

Тож варто пам’ятати, що на рівень безпеки коштів впливає не лише вибір криптовалютної біржі, але й обізнаність й власна відповідальність користувача. А двофакторна автентифікація і KYC-верифікація дозволяють користувачу підвищити рівень захисту власних коштів, а також надають можливість відновлення акаунту у випадку втрати доступу до нього.

Раніше OBOZ.UA вже писав про найпопулярніші схеми, які застосовують кіберзлочинці, аби вкрасти криптоактиви в інтернеті. Який заходів криптобезпеки необхідно турбуватися не тільки користувачам, а й керівництву криптовалютних майданчиків, читайте в матеріалі на нашому сайті.

Тільки перевірена інформація в нас у Telegram-каналі OBOZ.UA та у Viber. Не ведіться на фейки!